Finanzierer: ESG-konforme Kreditvergabe
mit Immobilien-Expertise.
EU-Taxonomie-Konformitaet, energetische Beleihungswertermittlung und - - damit Ihr Kreditportfolio regulatorisch belastbar bleibt.
Problem
Regulatorischer Druck steigt: EBA-Leitlinien, EU-Taxonomie und fordern ESG-Integration in die Kreditvergabe. Ohne belastbare Immobiliendaten entstehen Bewertungsluecken und Compliance-Risiken.
Outcome
Belastbare ESG-Bewertung je Objekt, Taxonomie-Alignment des Kreditportfolios und -gestuetzte Stranded-Asset-Analyse - auditierbar und regulatorisch vertretbar.
AME Standard = Asset-tauglich. Messbar. Exekutierbar.
Fuer Finanzierer bedeutet AME Standard: Energiekennwerte je Objekt erfasst, EU-Taxonomie-Kriterien geprueft, Stranded-Asset-Risiken bewertet, Beleihungswert energetisch adjustiert.
Typisch fehlt: Objektbezogene Energiebilanz, Taxonomie-Konformitaetsprüfung je Kredit, CRREM-Pfadanalyse für das Gesamtportfolio.
Dieses Angebot richtet sich an:
Typische Situation
„Wir muessen unser Kreditportfolio auf EU-Taxonomie-Konformitaet pruefen, haben aber keine belastbaren Energiedaten je Objekt. Die EBA verlangt ESG-Integration, und wir wissen nicht, wo wir anfangen sollen."
Konkrete Ergebnisse
Upload-Checkliste
💡 Auch Teilportfolios sind möglich - starten Sie mit den größten Engagements oder der nächsten Refinanzierungswelle.
Der Weg zum AME Standard
Objektdaten & Energiebilanz
← Sie sind hierEnergiekennwerte je Objekt erfasst, EPC-Klassen dokumentiert, CO2-Intensitaeten berechnet. Datenqualität auditierbar.
Taxonomie-Screening & Risikobewertung
EU-Taxonomie-Prüfung je Kredit, CRREM-Pfadanalyse, Stranded-Asset-Klassifikation. Green Asset Ratio berechenbar.
Kreditprozess-Integration
ESG-Kriterien in Kreditvergabe-Richtlinien integriert, Monitoring etabliert, Berichtslinien zu EBA/CSRD aufgesetzt.
Evidenzbasierte Methodik
Governance: Klare Trennung zwischen Bewertung und Beratung. Auditierbare Methodik. Ergebnisse vertretbar gegenüber BaFin, EBA und externen Prüfern.
Fünf Kernsektoren.
Ein einheitliches Steuerungsmodell.
AME STRATICON bündelt spezialisierte Beratungskompetenz in modular aufeinander abgestimmten Sektoren. Wählen Sie Ihren Bereich für massgeschneiderte Analysen und operative Tools.
Erprobt in den anspruchsvollsten
Markt- und Transaktionsumfeldern
Von komplexen Carve-outs und M&A-Transaktionen bis zur digitalen Portfolio-Transformation: Wir liefern belastbare Architektur, regulatorische Sicherheit und messbaren Mehrwert.
Vom Einstieg bis zum Recurring-Modell
Energetischer Steckbrief
Objektbezogene Energiebilanz + EPC-Klasse in 48h
Taxonomie-Quick-Check
EU-Taxonomie-Konformitaet je Kredit
CRREM-Analyse
Stranded-Asset-Screening für Einzelobjekte und Portfolios
Beleihungswert-Supplement
Energetische Adjustierung des Beleihungswerts
Dekarbonisierungs-Roadmap
Sanierungspfad mit Kostenprognose je Objekt
CSRD-Due-Diligence
ESG-Bewertung der Kreditnehmer
Portfolio-Monitoring
Laufende Taxonomie- und Stranded-Asset-Ueberwachung
Regulatorik-Updates
EBA/EU-Taxonomie Änderungen und deren Auswirkungen
Nächster Schritt:
Messbare Ergebnisse für
hochkomplexe Transaktionen
Unser integrierter Ansatz verbindet regulatorische Tiefe, sektorale Spezialisierung und performante Technologie, um nicht nur Kennzahlen zu visualisieren, sondern signifikante Unternehmenswerte zu sichern.
Durch datengetriebene Konsolidierung, Wegfall ineffizienter Zwischenstufen und optimierte Transaktionsstrukturen erreichen Kunden einen dreifachen ROI im ersten Jahr.
Automatisierte Dual-Run Extraktionen und KI-gestützte Dokumentenanalyse reduzieren manuelle Prüf- und Kontierungsaufwände drastisch.
Lückenlose Nachvollziehbarkeit aller Transaktions- und Bilanzschritte mit kryptografischem Append-Only Audit Ledger nach GoBD und DSGVO.
Von der initialen Datenextraktion bis zur strategischen Freigabe: Maximale Reaktionsgeschwindigkeit für zeitkritische Deals.
Erprobte mathematische Bewertungsmodelle und Sanierungslogiken über ein kumuliertes Transaktions- und Beratungsvolumen.
Deterministische Regelsätze und LLM-Konsensabgleich verhindern Fehler und Fehlinvestitionen bereits im Intake-Schritt.
Was kostet fehlende ESG-Integration in der Kreditvergabe?
Stranded-Asset-Risiko: Kredite auf energetisch sanierungsbeduerftigen Gebäuden verlieren an Sicherheitenwert - ohne Fruehwarnsystem bleibt das Exposure unsichtbar.
Taxonomie-Luecke: Ohne belastbare Nachweise koennen Kredite nicht als taxonomiekonform klassifiziert werden - Green-Bond-Fähigkeit und Refinanzierungsvorteile entfallen.
EBA-Compliance: Die EBA-Leitlinien zu ESG-Risiken in der Kreditvergabe erfordern quantifizierbare Bewertung - qualitative Selbstauskunft reicht nicht.
CSRD-Ketteneffekt: Kreditnehmer muessen kuenftig ESG-Daten liefern - fehlen diese, steigt das Ausfallrisiko im Portfolio.
Warum AME für Finanzierer?
Energetische Beleihungswertermittlung: Objektbezogene Energiebilanz als Zusatzbewertung zum klassischen Gutachten - belastbar für interne und externe Audits.
EU-Taxonomie-Screening: Prüfung der Taxonomie-Konformitaet je Objekt nach den technischen Bewertungskriterien der delegierten Rechtsakte.
CRREM-Stranded-Asset-Analyse: Pfadanalyse für Einzel- und Portfoliobewertung - wann wird ein Objekt zum Stranded Asset?
Regulatorik-Expertise: Uebersetzung von EBA-Leitlinien, CSRD-Anforderungen und EU-Taxonomie in konkrete Kreditprozess-Schritte.
FAQ
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