Finanzierer: ESG-konforme Kreditvergabe
mit Immobilien-Expertise.
EU-Taxonomie-Konformitaet, energetische Beleihungswertermittlung und - - damit Ihr Kreditportfolio regulatorisch belastbar bleibt.
Problem
Regulatorischer Druck steigt: EBA-Leitlinien, EU-Taxonomie und fordern ESG-Integration in die Kreditvergabe. Ohne belastbare Immobiliendaten entstehen Bewertungsluecken und Compliance-Risiken.
Outcome
Belastbare ESG-Bewertung je Objekt, Taxonomie-Alignment des Kreditportfolios und -gestuetzte Stranded-Asset-Analyse - auditierbar und regulatorisch vertretbar.
AME Standard = Asset-tauglich. Messbar. Exekutierbar.
Fuer Finanzierer bedeutet AME Standard: Energiekennwerte je Objekt erfasst, EU-Taxonomie-Kriterien geprueft, Stranded-Asset-Risiken bewertet, Beleihungswert energetisch adjustiert.
Typisch fehlt: Objektbezogene Energiebilanz, Taxonomie-Konformitaetsprüfung je Kredit, CRREM-Pfadanalyse für das Gesamtportfolio.
Dieses Angebot richtet sich an:
Typische Situation
„Wir muessen unser Kreditportfolio auf EU-Taxonomie-Konformitaet pruefen, haben aber keine belastbaren Energiedaten je Objekt. Die EBA verlangt ESG-Integration, und wir wissen nicht, wo wir anfangen sollen."
Konkrete Ergebnisse
Beispielablauf: Die Zeitangaben auf dieser Seite veranschaulichen einen möglichen Plan. Verbindliche Termine hängen vom Projekt, der Datenverfügbarkeit und dem vereinbarten Umfang ab.
Upload-Checkliste
💡 Auch Teilportfolios sind möglich - starten Sie mit den größten Engagements oder der nächsten Refinanzierungswelle.
Der Weg zum AME Standard
Objektdaten & Energiebilanz
← Sie sind hierEnergiekennwerte je Objekt erfasst, EPC-Klassen dokumentiert, CO2-Intensitaeten berechnet. Datenqualität auditierbar.
Taxonomie-Screening & Risikobewertung
EU-Taxonomie-Prüfung je Kredit, CRREM-Pfadanalyse, Stranded-Asset-Klassifikation. Green Asset Ratio berechenbar.
Kreditprozess-Integration
ESG-Kriterien in Kreditvergabe-Richtlinien integriert, Monitoring etabliert, Berichtslinien zu EBA/CSRD aufgesetzt.
Evidenzbasierte Methodik
Governance: Klare Trennung zwischen Bewertung und Beratung. Auditierbare Methodik. Ergebnisse vertretbar gegenüber BaFin, EBA und externen Prüfern.
5 Sektoren. 5 Leistungen.
Ihr Weg zur passenden Unterstützung.
Sektoren ordnen die Märkte, in denen Sie tätig sind. Leistungen beschreiben, wobei wir Sie unterstützen. Wählen Sie zunächst Ihren Markt oder Ihre Aufgabe und vertiefen Sie anschließend die passenden Fachthemen. Unsere Beratung richtet sich an Family Offices, institutionelle Investoren und den Mittelstand.
5 Sektoren: Ihr Markt
- Sektor 1ImmobilienImmobilienentscheidungen verbinden Objektqualität, Nutzung, Kapitalbedarf und laufenden Ertrag. Der Sektor führt von der Portfoliofrage über Investition, Entwicklung und Bestand bis zum Exit und verbindet dabei Bewertung, Energie, Finanzierung und Transaktion, ohne diese Leistungen zu vermischen.Zum Hub
- Sektor 2EnergieDer Sektor Energie behandelt Unternehmen, Infrastruktur und Transformationsvorhaben der Energiewirtschaft: Erzeugung, Beschaffung und Vermarktung, Netze, Messwesen, Speicher und Flexibilität. Im Mittelpunkt stehen Vertragsmodelle, Preis- und Mengenrisiken, Wirtschaftlichkeit und Kapitalbindung, aufbereitet als Grundlage für Entscheidungen von Geschäftsführung, Aufsichtsgremien und Kapitalgebern. ESG (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) und Förderung sind Fachthemen dieses Sektors, die Beschaffung ist eine Leistung darin.Zum Hub
- Sektor 3Tech & GrowthTech & Growth bündelt Wachstumsunternehmen und technologiegeprägte Märkte. Der Sektor betrachtet Geschäftsmodell, Produkt, wiederkehrende Erlöse, Kundenbindung, Vertrieb, Unit Economics, Skalierung und Finanzierung, dazu den Aufbau von Plattformen, Software, Daten und Automatisierung. Ziel ist eine Entscheidungsgrundlage für Gründer, Geschäftsführung, Beiräte und Kapitalgeber: Welcher Wachstumsschritt trägt, was kostet er an Kapital und Zeit, und welche Abhängigkeiten entstehen dabei?Zum Hub
- Sektor 4GesundheitDer Sektor Gesundheit umfasst Gesundheitsunternehmen, ihre Strukturen und ihre wirtschaftliche Entwicklung: Betreiber und Träger, Praxen und Medizinische Versorgungszentren (MVZ), ambulante und stationäre Pflege, Kliniken sowie Dienstleister, die für die Versorgung arbeiten. Im Mittelpunkt stehen Personal, Auslastung, Prozesse, Investitionen, Nachfolge und Standortentwicklung. Unternehmens-, immobilien- und versorgungsbezogene Fragen werden getrennt dargestellt und dort verbunden, wo der Auftrag es erfordert.Zum Hub
- Sektor 5BildungDer Sektor Bildung richtet sich an Bildungsunternehmen und institutionelle Bildungsstrukturen: private und gemeinnützige Bildungsträger, Anbieter von Weiterbildung und beruflicher Qualifizierung, Schulen und Hochschulen in freier Trägerschaft sowie Unternehmen, die digitale Lernangebote entwickeln. Im Mittelpunkt stehen Auslastung, Gewinnung von Teilnehmenden, Qualität, Erlösmodelle, Digitalisierung und Nachfolge, also die Fragen, die über die wirtschaftliche Tragfähigkeit eines Bildungsauftrags entscheiden. Der Sektor ist von den eigenen Lernformaten der AME Academy und von Karriereangeboten klar getrennt.Zum Hub
5 Leistungen: Ihre Aufgabe
- Leistung 1Strategie & TransformationStrategie & Transformation verbindet die Auswahl eines tragfähigen Zielbilds mit Unternehmensentwicklung, Umsetzungsplanung und überprüfbaren Entscheidungen. Die Leistung reicht von der Prüfung des Geschäftsmodells über die Bewertung strategischer Optionen, das Operating Model und die Governance bis zum Transformationsprogramm mit Value-Creation-Plan und einer Umsetzungssteuerung, die Verantwortlichkeiten und Wirkung sichtbar macht.Zum Hub
- Leistung 2M&A & NachfolgeM&A & Nachfolge bündelt Unternehmenskäufe und -verkäufe, Nachfolgelösungen, Due Diligence und Transaktionsbegleitung. Die Leistung verbindet Käufer- und Verkäuferperspektive: von der Prüfung, ob ein Unternehmen oder ein Erwerber transaktionsbereit ist, über Bewertungsannahmen und Kaufpreismechanik bis zur Steuerung von Due Diligence, Verhandlungsvorbereitung, Abschluss und Integration. Rollen, Prozessgrenzen und die notwendigen Spezialisten aus Rechts- und Steuerberatung werden von Anfang an offengelegt. Marktbezogene Risiken werden im jeweiligen Fall ergänzt.Zum Hub
- Leistung 3Asset ManagementAsset Management verbindet Portfoliooptimierung, Bestandssteuerung und Risikoanalyse. Immobilien und andere Sachwerte werden entsprechend dem konkreten Auftrag betrachtet. Die Leistung übersetzt die Ziele der Eigentümer in einen Business Plan je Objekt oder Anlage, priorisiert Investitionen, steuert Verwalter und Betriebsführer und macht Ertrag, Kosten, Risiko und Wertentwicklung laufend nachvollziehbar, getrennt nach Assetklasse statt nach einem Einheitsmodell.Zum Hub
- Leistung 4Vermögen & RisikoVermögen & Risiko richtet sich an Familien, Family Offices und Investoren. Die Leistung macht Vermögensstruktur, Konzentrationen und Abhängigkeiten sichtbar und ordnet Handlungsoptionen ein. Sie betrachtet das Vermögen als Ganzes, von operativen Beteiligungen über Immobilien bis zur Liquidität, prüft seine Tragfähigkeit in abgestimmten Szenarien und bereitet Entscheidungen zu Struktur und Governance vor, die bei den Eigentümern bleiben. Von Anfang an wird benannt, welche Fragen Rechts-, Steuer-, Versicherungs- oder Anlagespezialisten mit der jeweils erforderlichen Zulassung klären müssen. Eine individuelle Anlageberatung und die Vermittlung von Finanz- oder Versicherungsprodukten sind nicht Teil dieser Leistung.Zum Hub
- Leistung 5KI & DigitalisierungKI & Digitalisierung verbindet digitale Transformation, KI-Lösungen, Prozessautomatisierung und datenbasierte Abläufe. Ausgangspunkt ist eine konkrete Aufgabe, nicht die Einführung möglichst vieler Werkzeuge. Wir klären, welcher Vorgang messbar besser werden soll, ob die Daten dafür taugen und genutzt werden dürfen, was das Vorhaben über alle Kosten hinweg einbringt, wo menschliche Kontrolle bleibt und wann eine Lösung ohne KI die bessere Wahl ist.Zum Hub
13 Module zur Vertiefung
Hier finden Sie Beratungsfelder, spezialisierte Fachthemen und ergänzende Angebote für Wissen, Zusammenarbeit und Weiterbildung. Die Module verbinden Sektoren und Leistungen; sie sind keine zusätzlichen Märkte.
Strategie
- Strategie
- Umsetzung
- Prüfung
Strategie entwickeln · Sektoren verbinden · Transformation begleiten
Asset-Management
- Strategie
- Umsetzung
- Prüfung
Bestände steuern · Mietverträge stabilisieren · ESG integrieren
M&A - Nachfolge
- Zielunternehmen suchen und prüfen
- Geschäftsmodell und Markt prüfen
- Integration nach der Übernahme
Transaktionen vorbereiten · Risiken prüfen · Unternehmenswert einordnen
KI & Tech
- Datenschutzgerechten KI-Einsatz gestalten
- Wissen strukturiert erschließen
- Geschäftsprozesse automatisieren
KI-gestützte Prüfung · Lokale KI · Verlässliche Daten
Immobilien
- Entwertungsrisiken von Immobilien begrenzen
- Investitionsplanung verbessern
- ESG-Transformation im Portfolio
Entwertungsrisiken prüfen · Immobilien vorbereiten · Gutachten
Energie
- Stromlieferverträge strukturieren und umsetzen
- Dekarbonisierung planen
- Energieaudits nach DIN 16247
Dekarbonisierung einordnen · Stromlieferverträge · Mieterstrom
Vermögen & Risiko
- Family Offices strukturieren
- Ordnungsmäßige Dokumentation unterstützen (GoBD)
- Strategische Vermögensaufteilung
Risiken einordnen · Governance gestalten · Vermögen sichern
ESG & Regulatorik
- Strategie
- Umsetzung
- Prüfung
Nachhaltigkeitsberichte · EU-Taxonomie · Wirkung bewerten
Förderung
- Strategie
- Umsetzung
- Prüfung
BAFA und KfW · Förderprogramme verbinden · Finanzierung strukturieren
Wissen
- Strategie
- Umsetzung
- Prüfung
Wissen erschließen · Zusammenhänge finden · Belege nachvollziehen
Partnernetzwerk
- Strategie
- Umsetzung
- Prüfung
Fachleute vernetzen · Gemeinsam umsetzen · Qualifikationen einordnen
Bildung
- Strategie
- Umsetzung
- Prüfung
AME Academy · Weiterbildung · Kompetenzen entwickeln
Healthcare
- Strategie
- Umsetzung
- Prüfung
MVZ bewerten · Nachhaltigkeit in der Versorgung · Widerstandsfähigkeit
Aufgaben verstehen.
Zusammenarbeit konkretisieren.
Die folgenden Anwendungsbeispiele zeigen mögliche Prüfaufgaben. Sie sind keine veröffentlichten Mandatsreferenzen oder Nachweise erzielter Ergebnisse. Umfang, Zuständigkeiten und Voraussetzungen werden für jedes Projekt geklärt.
Vom Einstieg bis zum Recurring-Modell
Energetischer Steckbrief
Objektbezogene Energiebilanz + EPC-Klasse in 48h
Taxonomie-Quick-Check
EU-Taxonomie-Konformitaet je Kredit
CRREM-Analyse
Stranded-Asset-Screening für Einzelobjekte und Portfolios
Beleihungswert-Supplement
Energetische Adjustierung des Beleihungswerts
Dekarbonisierungs-Roadmap
Sanierungspfad mit Kostenprognose je Objekt
CSRD-Due-Diligence
ESG-Bewertung der Kreditnehmer
Portfolio-Monitoring
Laufende Taxonomie- und Stranded-Asset-Ueberwachung
Regulatorik-Updates
EBA/EU-Taxonomie Änderungen und deren Auswirkungen
Nächster Schritt:
Fundierte Entscheidungen für
komplexe Vorhaben
Diese sechs Prüffelder beschreiben mögliche Arbeitsaufgaben. Sie sind keine veröffentlichten Mandatsergebnisse. Umfang, Umsetzbarkeit und Erfolgskriterien werden für das jeweilige Vorhaben geklärt.
Kosten, Nutzen und Annahmen des konkreten Vorhabens transparent gegenüberstellen. Eine Rendite lässt sich daraus nicht pauschal zusagen.
Manuelle Prüf- und Zuordnungsschritte untersuchen und geeignete Automatisierungspotenziale bestimmen. Der tatsächliche Nutzen hängt von Daten und Prozessen ab.
Zuständigkeiten, Entscheidungen und erforderliche Nachweise nachvollziehbar strukturieren. Eine Zertifizierung oder vollständige Rechtskonformität wird damit nicht behauptet.
Verfügbare Daten, offene Fragen und notwendige Freigaben für die Entscheidung zusammenführen. Der Zeitbedarf bleibt vom jeweiligen Vorhaben abhängig.
Bewertungsannahmen, Optionen und Transaktionsschritte für das konkrete Mandat ordnen. Ein kumuliertes betreutes Volumen wird hier ohne veröffentlichten Nachweis nicht als Referenz verwendet.
Prüfregeln, Quellen und Abweichungen sichtbar machen und notwendige Fachprüfungen einplanen. Automatisierung ersetzt keine Fehlerprüfung und begründet keine Null-Fehler-Zusage.
Was kostet fehlende ESG-Integration in der Kreditvergabe?
Stranded-Asset-Risiko: Kredite auf energetisch sanierungsbeduerftigen Gebäuden verlieren an Sicherheitenwert - ohne Fruehwarnsystem bleibt das Exposure unsichtbar.
Taxonomie-Luecke: Ohne belastbare Nachweise koennen Kredite nicht als taxonomiekonform klassifiziert werden - Green-Bond-Fähigkeit und Refinanzierungsvorteile entfallen.
EBA-Compliance: Die EBA-Leitlinien zu ESG-Risiken in der Kreditvergabe erfordern quantifizierbare Bewertung - qualitative Selbstauskunft reicht nicht.
CSRD-Ketteneffekt: Kreditnehmer muessen kuenftig ESG-Daten liefern - fehlen diese, steigt das Ausfallrisiko im Portfolio.
Warum AME für Finanzierer?
Energetische Beleihungswertermittlung: Objektbezogene Energiebilanz als Zusatzbewertung zum klassischen Gutachten - belastbar für interne und externe Audits.
EU-Taxonomie-Screening: Prüfung der Taxonomie-Konformitaet je Objekt nach den technischen Bewertungskriterien der delegierten Rechtsakte.
CRREM-Stranded-Asset-Analyse: Pfadanalyse für Einzel- und Portfoliobewertung - wann wird ein Objekt zum Stranded Asset?
Regulatorik-Expertise: Uebersetzung von EBA-Leitlinien, CSRD-Anforderungen und EU-Taxonomie in konkrete Kreditprozess-Schritte.
FAQ
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