Vermögen & Risiko

Nein. Die Leistung ordnet Vermögens- und Risikofragen strategisch ein, ohne individuelle Anlageempfehlung. Sie beschreibt Struktur, Liquidität, Konzentrationen und Szenarien und bereitet Entscheidungen vor; die Auswahl einzelner Anlagen, Fonds oder Versicherungen gehört nicht dazu.

Das Impressum nennt die Erlaubnisse der Gesellschaft. Die Leistung Vermögen & Risiko umfasst keine Tätigkeiten, die eine solche Erlaubnis voraussetzen, also weder Versicherungs- noch Anlagevermittlung oder -beratung. Kommen solche Tätigkeiten in Betracht, werden sie gesondert, auf der dafür vorgeschriebenen Grundlage und mit den gesetzlichen Informationen vereinbart.

Vermögensverwalter entscheiden über Anlagen, Versicherungsvermittler vermitteln Verträge. Vermögen & Risiko tut beides nicht, sondern betrachtet die Gesamtstruktur des Vermögens mit Liquidität, Konzentrationen, Haftungsverbindungen und Governance. Das Ergebnis sind Entscheidungsgrundlagen und klar zugeschnittene Fragen an die zuständigen Fachleute.

Für Unternehmer mit komplexer Vermögensstruktur, Family Offices und vermögende Familien, Nachfolger in Familienunternehmen, Stiftungsvorstände sowie Geschäftsführer und Gesellschafter, deren Privatvermögen mit Unternehmensrisiken verbunden ist.

Risiken werden nicht je Konto oder je Gesellschaft betrachtet, sondern im Zusammenspiel: Hängen Einkommen, Vermögen und Sicherheiten am selben Unternehmen, oder fallen große Zahlungen in denselben Zeitraum, entsteht ein Risiko, das in keinem Einzelbericht sichtbar wird. Die Risikolandkarte führt diese Verbindungen zusammen.

Für ein erstes Gespräch genügt eine grobe Übersicht über Gesellschaften, wesentliche Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und anstehende Ereignisse. Die Bestandsaufnahme vervollständigt die Datenlage schrittweise. Bei Vollmachten, Testamenten oder Gesellschaftervereinbarungen wird nur erfasst, ob sie vorliegen.

Vor dem Austausch von Unterlagen wird eine Vertraulichkeitsvereinbarung geschlossen. Zugriffe werden auf die Beteiligten begrenzt, und Informationen gehen nur nach Freigabe an Dritte. Referenzen werden nicht ohne ausdrückliche Zustimmung genannt.

Der Rhythmus wird im Auftrag vereinbart, üblich ist eine regelmäßige Überprüfung, etwa einmal jährlich. Zusätzlich lohnt eine anlassbezogene Überprüfung bei Nachfolge, Verkauf, Zukauf, größerer Finanzierung, Änderungen in der Familie oder deutlichen Marktverschiebungen.

Ja, soweit die Eigentümer das freigeben. Banken, Vermögensverwalter, Steuerberater, Anwälte und Notare behalten ihre Aufgaben und Verantwortung; die Leistung sorgt für eine gemeinsame Datengrundlage und klar formulierte Fragen an die jeweiligen Fachleute.

Das hängt von der Zahl der Vermögensträger, der Datenlage und der Verfügbarkeit der Beteiligten ab. Der Zeitplan wird nach dem Sondierungsgespräch im Auftrag festgelegt; eine pauschale Dauer lässt sich seriös nicht zusagen.

Nein. Die Werkzeuge rechnen mit den eingegebenen Annahmen und geben Orientierung. Sie ersetzen weder die Einordnung im Gesamtzusammenhang noch eine Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung.